Natro Compliance — AML-подразделение Natro Consulting

Готовы к следующей AML-проверке

Мы выстраиваем и сопровождаем системы противодействия отмыванию денег, по которым сегодня проверяют бизнес в ОАЭ: политики, оценку рисков, надлежащую проверку клиентов, скрининг, отчётность и, где это допускается, аутсорсинг MLRO.

Пройти бесплатную проверку Что мы делаем

20 вопросов, около 5 минут. Оценка и приоритетные пробелы появляются сразу на экране, а ваши ответы видит только наша команда.

Если ваш бизнес входит в эти категории, AML-комплаенс обязателен

Федеральный декрет-закон № 10 от 2025 года и Постановление Кабинета министров № 134 от 2025 года обязывают финансовые учреждения, провайдеров услуг в сфере виртуальных активов и установленные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) зарегистрироваться, оценить риски, знать своих клиентов, сообщать о подозрительных операциях и назначить AML-комплаенс-офицера или MLRO. Применимость конкретной обязанности зависит от вида деятельности и надзорного органа — и это первое, что мы подтверждаем.

Агентства недвижимости и брокеры

Сделки купли-продажи недвижимости для клиентов. В DIFC определение прямо охватывает и девелоперов, действующих от имени клиентов.

Юридические фирмы и консультанты

Юристы, нотариусы и независимые юридические компании, работающие с операциями, средствами, активами или корпоративными структурами клиентов. В ADGM и DIFC действуют собственные правила.

Бухгалтерские и аудиторские фирмы

Независимые бухгалтерские практики, проводящие операции клиентов. В DIFC прямо охвачены бухгалтерские, аудиторские и компании по несостоятельности.

Корпоративные и трастовые провайдеры

Регистрация компаний, предоставление юридического адреса, номинальные директора и трастовые услуги для клиентов.

Золото и драгоценные камни

Торговцы золотом, ювелиры и дилеры бриллиантов. Федеральные требования распространяются на наличные операции от 55 000 AED, единичные или связанные.

Финансовые учреждения

Банки, обменные и переводные компании, финансовые и платёжные провайдеры, управляющие инвестициями и активами, страхование жизни и инвестиционное страхование.

Провайдеры виртуальных активов

Криптобиржи, брокеры, кастодианы и другие компании, оказывающие регулируемые услуги с виртуальными активами.

Игорный бизнес

Казино, онлайн-игры, ставки на спорт и лотереи. Федеральный порог: единичные или связанные операции от 11 000 AED; операции только с фишками исключены.

Источники: Постановление Кабинета министров № 134 от 2025 г., ст. 2–4 и 22; модуль AML DFSA 3.2.1; правила ADGM для DNFBP; совместное руководство ОАЭ по комплаенс-офицерам и MLRO.

Проверить свой бизнес

Система для ежедневной работы

Мы переводим регуляторные требования в политики, записи и ежедневные процедуры, которыми реально пользуется ваша команда, — чтобы система выдерживала и работу, и проверку.

Постройте систему

Политики, оценки рисков и записи, доказывающие, что система работает.

AML-политики и процедуры
Противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и распространению оружия, целевые финансовые санкции — с учётом того, как работает ваш бизнес.
Оценка рисков бизнеса
Риски клиентов, структур владения, юрисдикций, продуктов и каналов — в виде методологии рейтинга, реестра рисков и приоритетного плана исправлений.
Регистрация и отчётность
Регистрация в goAML и других системах, доступ к порталам и чёткое распределение: кто выявляет, проверяет и подаёт каждый отчёт.

Типовые результатыAML-руководство, оценка рисков, методология рейтинга, реестр рисков, процедуры эскалации, порядок хранения записей, план исправлений.

Знайте своих клиентов

Онбординг и мониторинг, которые команда применяет единообразно, с аудиторским следом по каждому решению.

Надлежащая и усиленная проверка
Идентификация, верификация и проверка бенефициаров, запросы об источниках средств и благосостояния для клиентов повышенного риска.
Санкции и PEP-скрининг
Скрининг клиентов, бенефициаров и связанных лиц, разбор срабатываний, эскалация и документирование решений.
Постоянный мониторинг
Периодические пересмотры, обновления по событиям и анализ операций на соответствие профилю клиента.

Типовые результатыKYC-анкеты, чек-листы онбординга, декларации бенефициаров и PEP, формы EDD, журналы скрининга, графики пересмотров.

Будьте готовы к проверке

Постоянное сопровождение, чтобы система оставалась актуальной при изменении бизнеса и правил.

Аутсорсинг комплаенса
Обновление политик, поддержка онбординга, мониторинг рисков, периодические обзоры и отчёты руководству по согласованному графику.
Проверки и запросы регулятора
Подготовка к проверкам, ответы на запросы, сбор документов, проекты ответов и контроль исправлений — плановых и срочных.
Обучение
Занятия для сотрудников, руководства и комплаенс-персонала: проверка клиентов, скрининг, признаки риска, внутренняя отчётность.

Типовые результатыГрафик сервиса, отчёты руководству, досье для проверки, проекты ответов, трекер исправлений, записи об обучении.

Назначенный MLRO, где допускается аутсорсинг

В рамках специализированного сотрудничества с HM Corporate Services мы можем организовать назначение MLRO для вашей компании — с учётом соответствия, доступности и необходимых назначений, уведомлений или одобрений.

Natro Consulting ведёт отношения с клиентом и отвечает за оказание услуг. В письме о взаимодействии указаны ответственные специалисты, результаты и порядок отчётности.

в сотрудничестве с

Специализированный партнёр по комплаенсу

Старшие специалисты на каждом проекте

AML-комплаенс оценивает регулятор, а не клиент. Мы применяем к каждому проекту стандарт проверяющего и работаем только с профессионалами и партнёрами, которые ему соответствуют.

Под руководством старшего специалиста

Старший комплаенс-специалист определяет объём, ведёт и утверждает проект. Решения по рискам, эскалации и отчётности никогда не делегируются младшим сотрудникам.

Партнёры с подтверждённой квалификацией

Мы сотрудничаем только со специалистами с признанной репутацией в AML-комплаенсе ОАЭ. Каждый предлагаемый MLRO оценивается по опыту, соответствию и доступности до выдвижения на назначение.

Написано для проверяющего

Каждая политика, оценка рисков и запись готовится так, чтобы её читал надзорный орган: прослеживаемые решения, задокументированные одобрения, никаких шаблонов.

Ответственность в письменной форме

Каждый проект фиксирует ответственных специалистов, результаты, периодичность обзоров, объёмы, гонорары и внешние расходы до начала работы.

Разовый проект или постоянная программа

Выберите поддержку, нужную сейчас, и расширяйте её по мере роста обязательств.

Создание системы

Базовый проект

Первичный анализ пробелов, AML-политики, оценка рисков бизнеса, формы онбординга, помощь с регистрацией и внедрением.

Регулярная программа

Постоянный комплаенс

Поддержка проверки клиентов и скрининга, периодические обзоры, обновление политик, отчёты руководству и консультации персонала.

Программа с назначенным MLRO

Комплаенс с поддержкой MLRO

Постоянный комплаенс плюс отдельно определённое назначение аутсорсингового MLRO, взаимодействие с регулятором и порядок отчётности.

Конкретная задача

Целевое поручение

Усиленная проверка, подготовка к инспекции, ответы регулятору, исправления, обучение или аудит существующей системы.

Каждое предложение определяет результаты, периодичность обзоров, объёмы клиентов или операций, обязанности, гонорары и внешние расходы.

От первого звонка до постоянной поддержки

  1. Понимание

    Изучаем вашу деятельность, юрисдикцию, клиентов и текущие процедуры.

  2. Объём работ

    Согласуем приоритеты, ответственных специалистов, результаты и гонорар.

  3. Внедрение

    Готовим документацию, поддерживаем процессы и инструктируем команду.

  4. Сопровождение

    Отслеживаем действия, сообщаем о выводах и обновляем систему по мере изменений.

Частые вопросы

Не уверены, касаются ли требования вашего бизнеса? Проверка даст ориентировочный ответ за пять минут.

Пройти бесплатную проверку

Распространяется ли закон 2025 года на мой бизнес?

Он распространяется на финансовые учреждения, провайдеров виртуальных активов и установленные нефинансовые предприятия и профессии, включая риелторов, торговцев драгоценными металлами и камнями, бухгалтеров, корпоративных провайдеров, отдельные юридические компании и игорный бизнес. Применимость конкретной обязанности зависит от деятельности и надзорного органа. Проверка даёт первичную оценку, консультация — подтверждение.

Нужно ли назначать комплаенс-офицера или MLRO?

Компании в периметре обязаны назначить AML-комплаенс-офицера или MLRO с реальными полномочиями и доступом к руководству. Где допускается аутсорсинг, мы можем организовать назначение MLRO через сотрудничество с HM Corporate Services — с учётом соответствия, доступности и необходимых назначений, уведомлений или одобрений.

Что такое goAML и нужно ли регистрироваться?

goAML — платформа Подразделения финансовой разведки ОАЭ для подачи сообщений о подозрительных операциях и других обязательных отчётов. Большинству компаний в периметре необходимо зарегистрироваться и поддерживать доступ. Мы проводим регистрацию и определяем, кто выявляет, проверяет и подаёт каждый отчёт.

Мы получили уведомление о проверке. Поможете?

Да. Мы готовим как к плановым проверкам, так и к срочным запросам: собираем документы, проверяем систему по типичным замечаниям инспекторов, готовим ответы и отслеживаем исправления.

Работаете ли вы с компаниями DIFC и ADGM?

Да. Мы оцениваем требования с учётом вашей деятельности и юрисдикции, включая материк, ADGM и DIFC, где действуют собственные правила ПОД/ФТ. Работа с регулируемой деятельностью оценивается отдельно, чтобы подтвердить необходимые разрешения.

Что происходит после проверки?

Вы сразу видите оценку, разбор по обязательствам и первоочередные пробелы. При желании можно запросить бесплатную консультацию — и мы вернёмся с предложением по объёму работ.

Бесплатная проверка комплаенса

Узнайте своё положение раньше проверяющего

Пройти бесплатную проверку Связаться с нами

Natro Compliance — подразделение Natro Consulting, Дубай, ОАЭ. Услуги оказываются на основании письменного соглашения с учётом применимых профессиональных и регуляторных требований. Специализированная поддержка, включая аутсорсинг MLRO, оказывается в сотрудничестве с HM Corporate Services с учётом соответствия, доступности и необходимых назначений, уведомлений или одобрений. Проверка даёт ориентировочную оценку на основе ваших ответов и не является формальным аудитом. Результаты регуляторных процедур и одобрения не гарантируются.